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—、冒充熟人诈骗
第一步：诈骗分子通过非法渠道获取受害人熟人信息，并盗取受害人朋友或熟人的QQ账号。
第二步：诈骗分子以自己急需用钱、朋友在医院等名义找受害人周转、借钱，期间伪造已向受害人转账的交易截图获取信任，诱使受害人向指定账户转账汇款。
1. 遇到有亲朋好友突然通过QQ、微信等等网络社交软件提出借款、汇款的，尤其是要求转至第三方陌生人账户或直接支付款项的，务必通过电话等方式进行线下确认。
2. 如对方称不方便通话，可采取私密问题提问的方式验证身份。
2021年8月18日早上6点56分，诸暨一高中生郭某收到一个高中同学何某的QQ消息，称其朋友住院了，急需用钱，但他支付宝里没有钱，需要郭某帮忙把钱转到支付宝，对方在通过银行卡把钱转给他。对方发了郭某一张假的截图，郭某看到后并将钱转至对方支付宝。后郭某发现钱迟迟未到账，再次联系何某，何某称其QQ被盗，郭某发现自己被骗。
二、刷单诈骗
（一）手段介绍
第一步：诈骗分子通过QQ群、微信、邮件、短信等方式广 发发布招聘广告，打着“高薪” “轻松”的旗号吸引受害人，一旦有受害人主动接触，先会给受害人下发一至两个比较小额的刷单任务，通过网页或微信发受害人一个商品链接，要求受害人加入购物车然后通过扫描客服二维码付款，此时不仅全额退款，还会支付小额佣金，博取信任。
第二步：诈骗分子会逐渐加大刷单任务的数量和金额，以系统出现问题、任务未完成、资金被冻结等理由，诱骗受害人 继续投入本金或者引诱受害人下载博彩APP进行充值。
第三步：等到受害人因资金压力无力接单或充值后将其拉黑。
2021年2月15日，越城区李女士报案称：在浏览手机网页 时，看到一个网络刷单的广告，其加了对方的QQ号，通过审核后，对方就发来一个刷单的链接，其按照对方的要求刷了一笔 120元的单子，一会时间对方就把本钱和利润125元返现了，于是其又接了 一个刷4单的任务，刷了 8000元，但是对方以须再完成10单的任务才能成功返现，要求其又刷了 10000元，等到其刷完后对方仍然没有返现，才发现被骗。
第一步：诈骗分子通过电话、短信、网络推广等渠道推送 “无抵押、高额度、低利率、放贷快”的贷款信息，吸引有贷 款需求的用户联系或留下通讯信息。
第二步：诈骗分子伪造成银行或贷款机构客服人员，通过 电话、QQ、微信等与受害人联系，发送二维码、网址诱导受害 人登陆虚假贷款网站或下载虚假贷款APP。
第三步：诈骗分子以贷款需提供个人信息及银行卡信息为由，要求受害人在虚假网站或APP上填写个人信息和银行卡账号、密码。
第四步：诈骗分子以验证资金、刷流水、银行卡号输入错误需解冻等为由要求受害人在本人银行卡中存入现金或向嫌疑人账户转账实施诈骗。
2. 贷款时需要提前支付任何费用、要求先汇款及缴纳费用的都是诈骗。
2021年7月15日，上虞黄某报案称：因为急需用钱在网上 搜索下载了一个名叫“闪电”贷款APP,按照贷款流程提交好相关材料后，APP显示其贷款成功，当其想把钱提现到自己银行卡 的时候，系统显示无法提现，于是其联系了 APP上的在线客服 进行咨询，客服称其提交资料时将提现银行卡输错了一位，账户被系统冻结了，后客服以缴纳激活费、解锁账户费用等让其将25000元打到指定账户，转钱后被对方拉黑才发现被骗。
第一步：犯罪分子以高价收购账号或装备为由，引诱受害人到指定的钓鱼网站进行交易。
第二步：交易成功后，受害人要提现时便以银行卡错误、解冻费、押金等理由让受害人缴纳各种费用实施诈骗。
2021年8月27日，越城区翟某在游戏内认识一个想要买其 游戏账号的网友，对方要求翟某加QQ在其指定的平台上交易支付，翟某轻信后加对方QQ,对方将商品链接给翟某后将钱转入平台，翟某想将钱提现后平台显示资料填写错误，账号冻结，需要充值费用解冻，翟某充值4000元后平台要求继续充值仍不 能提现，翟某发现被骗。
第一步：诈骗分子通过非法途经获取班级群信息，混入班级群进行潜伏。
第二步：诈骗分子摸清了群主（一般是班主任）的上课时间、讲话方式语气后，换成班主任的头像和微信/QQ名称，趁班主任上课期间，假冒他们开始在群里以各种名头（补课费、资 料费、活动费）要求其他家长缴费转账。
1、 不随意向他人推送微信群的二维码，并设置相关身份验证，谨防无关人员进入群聊。
2、 注意查看可疑人员的ID,高仿号一般会复制头像和昵称, 但ID无法频繁修改，可以此核验对方身份。
3、 收到“交费” “转账”等信息通知时，可通过电话、视频等方式与学生、老师多方核实，不要急于转账、汇款。
2021年8月25日，戴某的孩子所在的班级群内发布了一条 收取学费的信息，学校统一征收学杂费2000元，收到信息的家 长请将钱转至指定账户。一位家长发送了转账截图，戴某和其他家长也纷纷发送截图，直到班主任发现有人冒充自己及时制止，戴某才意识到被骗。
（一）手段介绍
第一步：诈骗分子通过非法途经获取受害人信息，盗取、仿照受害人子女的QQ,冒充子女向家长发送信息，谎称名校教授来校培训，想报名并需交纳培训费。
第二步：诈骗分子以正在上课、不能打电话为由防止被害人识破，并以截止日已到、名额所剩无几等理由制造紧迫感。
第三步：诈骗分子提供一个所谓的学校财务银行账号，以 “培训费”、“押金”、“材料费”等理由多次要求家长转账
汇款，直至家长发现被骗。
1. 谈钱需谨慎，电信诈骗的目的就是为了钱，如果收到跟 钱相关的电话、信息、聊天消息，就要有所警惕，最保险的方式就是直接拒绝或者不予理睬，使骗子没有可乘之机。
2. 身份核实，当遇到“熟人”、“亲友”、“同事”、“家 人”、“领导”、“客户”的短信、消息时，最好的核实对方身份的方式就是和对方视频通话。如果对方找借口不敢视频通 话，那么基本上就可以确定对方是骗子了。
3. 多途径证实，可以求助其他熟悉人员，来核实对方的真 实性，这样被诈骗的可能性就会下降。
2021年5月6日，洪女士收到了一个陌生QQ的好友申请， 对方自称是其儿子，正在上电脑课。还说学校近期准备开办一个培训班，他想报名参加，并且当天下午5点报名就要截止。洪女士想着马上就到截止时间了，便没多问，添加了 “负责人” 王主任为好友。王主任告诉洪女士，培训内容主要包括2个科 目，费用总计是3. 3万元，随后发来了一个银行卡号，让她把钱转到这张卡上。于是，洪女士到附近的ATM机上将1万元先 转给了王主任，并将转账凭证拍给了对方，对方让其于第二天 将剩下的钱全部交齐。洪女士越想越不对劲，便主动给学校的 老师打了电话，询问培训班一事，得知并无此事后，洪女士知 道自己被骗了。
第一步：利用电话、短信、公众号、微信、QQ等社交媒介, 吸引有投资意向的受害人，并将受害人拉进投资微信群、QQ群、 网络直播等投资交流渠道。
第二步：在投资交流中，“老师”讲解投资知识，群内其 他骗子团伙充当托，不断吹捧“老师”投资水平，使受害人逐 渐产生信任。
第三步：待受害人完全信任后，“老师”开始推荐虚假投 资平台，并指导受害人在上面进行投资。
第四步：在受害人开始投入后，以小额获利、投资产品资金门槛等手段，不断诱导受害人加大投入。待受害人开始大额 投入后，平台会出现无法取现，同时以投资产品长期定投、提现需手续费、充值满一定金额取现等理由让受害人继续汇款；或是在受害人大额投入后更改后台数据、指数，使受害人大幅亏损，并以挽损为名诱导受害人继续投入，直至发现被骗。
2. 网上所谓的“指导老师”、“金牌专家”有内幕消息让 你参与期货、原油、贵金属、虚拟币等投资的都是诈骗。
2021年5月25日，新昌王女士报案称：其在网上浏览一篇介绍投资理财的文章时，通过文中的二维码添加了 “王X才老 师”的微信好友，对方自称知名投资理财导师的助理，与其交流了股票、理财等投资经验，在对方推荐下其加入了一个讲解投资的微信群，后在微信群中发现在“导师”的带领下，多数人称都赚了大钱，于是逐渐动了心，在“导师”的指导下安装 了一款“毕盛资管”的投资软件，第一次投资2万元就赚了 5000 元的收益，于是其就先后分8笔投入了 76万元，几天后账户上显示盈利200万，当其套现时才发现无法提现，微信也被拉黑。
第一步：通过社交软件添加受害人好友，并在聊天过程中 称有快速赚钱途径，诱导受害人登陆博彩网站或下载博彩APP。
第二步：犯罪分子以掌握内幕消息、网站有漏洞为由，指导受害人进行下注并让其小额盈利，当取得受害人信任后，诱使受害人加大资金投入，最后以更改后台数据让受害人全部输完或者无法提现等方式骗走钱财。
1 .网络赌博本身就是违法行为，不要参与任何形式的网络赌博。
2. 自称有内幕消息、掌握赌博网站漏洞包赢不赔的一律都是诈骗。
2021年6月5日，越城区贺某报案称：其在家中上网时在 抖音的交友界面中认识了一个网友，对方称其有赌博网站的内幕消息，让其跟着下注，其抱着试一试的态度，下载了网友提 供的名为“澳门金沙”的博彩APP,按照对方指示操作进行了小 额下注，果然赢了钱并成功提现，对方称投的越多赢的越多，于是其陆续充值了 10万元，并按照对方指示进行下注，账户上 金额显示金额达到了 30万元，于是其想要套现却发现无法提现, 联系网友发现已经被其拉黑，才发现被骗。
第一步：诈骗分子冒充通管局、社保、银行等工作人员以电话卡、社保卡、银行卡等涉嫌犯罪为由将受害人电话转接到假冒的公安机关民警处。
第二步：利用受害人害怕、急于“摆脱干系、减少损失” 的心理，诱使受害人到无人的地方，并要求受害人设置呼叫转 移并下载所谓的“安全防护”软件。
第三步：再以保护受害人资金安全为由指导受害人将其名下存款转至所谓的安全账户，并指导下载各类贷款APP进行贷款，后获取受害人银行卡相关验证码后将钱转走实施诈骗。
3. 不要和任何陌生人开启屏幕共享，会泄露自己的账号和密码等信息。
4. 遇到自称是公检法无法确认的，及时到就近派出所或拨打110确认。
2021年8月24日受害人余某在家中接到一个号码为
00881780839877.冒充公安机关的民警称余某涉嫌拐卖儿童， 称有人往其账户打了钱，后以需要资金审查的名义要求下载各 类贷款APP并开启了屏幕共享，同时开启电话和信息的拦截功能并将余某的电话呼叫转移了，让余某交纳保证金等等。后余某发现卡内的钱分别流入不同的账户，意识被骗。
十、注销贷款诈骗
第一步：诈骗分子假冒某借贷平台的客服人员，称受害人之前读书时申请过助学贷款，就算并没有申请过此类贷款，诈骗分子称可能是身份信息被盗用注册了贷款账户。
第二步：诈骗分子以国家政策调整，需注销账户，消除贷款记录，如不尽快注销该账户，会产生滞纳金，且很容易被不法分子骗贷，不仅影响征信，对工作、生活产生也会造成极大 影响。
第三步：诈骗分子诱导受骗人从网络贷款平台上借款，然后转到指定的账户中，以此来清空贷款额度，而后待账户注销后，全额返还。
1. 征信是无法用钱更改的，确认征信有无影响的方法只有去中国人民银行进行查询；
2. 不要轻易被打着国家旗号的谎言吓懵，不要慌张，不能确定的及时拨打110或96110咨询。
2021年5月5日受害人倪某收到一个自称是京东客服的电 话称其以前在京东金条白条、快贷、微粒贷上注册过账号，现 在需要注销，如果不注销的话会影响其的征信，后受害人就按 照对方要求加了微信并诱导受害人在建设银行APP里面的快贷、 微粒贷、360借条和拍拍贷上进行额度清空，把里面的钱贷出来, 并诱导受害人将钱转给嫌疑人。受害人转完钱后，发现嫌疑人并没有帮其取消账号而是继续以各种理由让我汇款，意识到被 骗。
十一、购物退款诈骗
第一步：诈骗分子通过非法途径获得受害人网购订单数据, 根据订单信息联系受害人，谎称网购商品存在“质量问题”或 者快递丢失等，主动提出要进行“赔款”或“退款”。
第二步：待取得受害人信任后要求添加诈骗分子QQ、微信 等，指导受害人操作手机屏幕共享，进行退款操作，或发送所谓的退款链接或者退款二维码要求受害人按提示填写银行卡 号、密码、验证码，获取相关银行卡信息后通过第三方支付平台进行转账消费，或引诱受害人借出支付宝备用金，又谎称备用金是赔款，但是赔款过程中由于操作失误多打了赔款，并让受害人退换多余的金额，再以影响征信等为由，一步步诱使受害人转账或从互联网借贷产品中贷款给对方转账。
1. 接到“退款” “返钱”类的电话不可轻信，应第一时间通 过网购平台联系商家进行核实，如的确属实，务必通过网购平台正规渠道进行退款。
2. “备用金”并不是骗子口中所谓的“理赔款”，听到将理赔款打至备用金的一律是诈骗！
3. 不要随便点击陌生人发来的链接、二维码，更不要随便在外来网站上填写个人息（如银行卡账号、密码、验证码）。
2021年4月12日，刘某接到一个陌生电话，对方称刘某前段 时间在*宝上购买的货物有质量问题，现要对刘某进行理赔。对方称支付宝余额内有个“备用金”，该备用金就是刘某的理赔金，刘某将其提现后，对方称需将多余的钱退还至。刘某便将钱转至对方指定账户。转账后，对方以刘某转账时间太久，支付宝账号出现了问题为由，需要转钱至“安全账户”内。转账后对方又以刘某的支付宝账号被冻结为由要求刘某继续转账。刘某意识 到被骗。
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